Профилактика мошенничества

Зеркальный кредит

Мошенники используют следующую схему, основанную на страхе человека. Жертве звонит злоумышленник, который представляется сотрудником банка, и просит подтвердить заявку на заём. Когда клиент отвечает, что не подавал никакой заявки, мошенник убеждает его в том, что от имени клиента пытаются получить заём преступники.

Чтобы якобы защитить средства, аферист предлагает оформить встречную заявку на ту же сумму — тогда, по его словам, банк отменит первую заявку. Вторую заявку позже закроет сотрудник банка. При этом мошенник настаивает на срочности действий.

Доверчивый клиент следует инструкциям и вместе с мошенником оформляет единственную настоящую заявку. В процессе аферист может получить дополнительные персональные данные жертвы, если не получил их ранее.

Позже мошенник может сообщить, что новая заявка была оформлена слишком поздно, и вымышленным преступникам уже одобрили заём. Деньги они ещё не получили, но единственный способ спасти свои средства — это перевести их на защищённый счёт.

В результате клиент переводит деньги. На самом деле он отправляет либо свои личные сбережения, либо средства, которые были выданы ему банком по единственной реальной заявке. Никакого специального безопасного счёта не существует — клиент переводит денежные средства на счёт, к которому мошенник имеет доступ.

Зеркальный кредит